Transaktionsüberwachung

Ein Transaktionsüberwachungssystem dient der Erkennung von Transaktionen mit erhöhten Risiken (Art. 20 Abs. 2 GwV-FINMA). Statistiker nennen solche Aufgabenstellungen respektvoll "ill-posed problems", weil es nicht immer eine Lösung gibt, oder weil keine eindeutige Lösung existiert. Die Statistiker lieben es, solche Probleme zu lösen. Häufig versuchen sie es zuerst mit der Indikatorenmethode. Bei diesem Ansatz werden Indizien ermittelt, welche Hinweise für Risiken sind. Je mehr Hinweise erkannt wurden, umso wahrscheinlicher ist eine Transaktion risikobehaftet. Welche Hinweise wie zu kombinieren und zu gewichten sind, wird mit maschinellem Lernen berechnet.

Die Vorgehensweisen bei FIAT- und Krypto-Transaktionen unterscheiden sich nicht wesentlich. Es sind grundsätzlich die gleichen Probleme zu lösen:

  • Welche Informationen stehen zur Verfügung, um Indikatorenwerte zu berechnen? 
  • Welche Indikatioren korrelieren mit dem Risiko? 
  • Sind die Indikatoren voneinander abhängig, was eine einfache Kombination erschwert? 
  • Welche Methode des maschinellen Lernens eignet sich am besten? 
  • Sind für die gewählte Lernmethode genügend Trainingsdaten vorhanden, um die Risikoberechnung so zu optimieren, dass die Fehler akzeptabel sind?

Totalrevision Datenschutzgesetz

Seit dem 15. September 2017 liegen Botschaft und Entwurf des Bundes­rates für ein revidiertes Daten­schutz­gesetz auf dem Tisch. In einer ersten Etappe nahm das Parlament wichtige An­passungen ans EU-Recht vor (Weiter­entwicklung des Schengen-Besitz­standes). Die zweite, um­strittenere Etappe befindet sich seit September 2019 in den parlamentarischen Beratungen. Mit der Vorlage soll der Datenschutz durch erhöhte Transparenz bei der Datenbearbeitung und mehr Kontrollmöglichkeiten der betroffenen Personen gestärkt werden. Griffige Sank­tionen und Handlungs­pflichten der ver­ant­wortl­ichen Personen sollen die korrekte Um­setzung gewähr­leisten.

Links: datenrecht.ch

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8006 Zürich

 

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